OGURA&Partners　お仕事日記？？

行政書士の小倉です。
今日は、会社設立＋投資助言業登録をご依頼いただいたお客さまから、
無事に登録が下りたお祝いの席にお招きいただき、行ってまいりました。外資系金融でそうそうたるキャリアをお持ちの方々に混じって、若輩者が一人、という構図でしたが、ベテラン金融マンたちが熱く夢を語る姿に、この仕事をしていて良かったと改めて感じるひとときでした。金融マンとしてのスキルは到底及びませんが、早速投資ファンドを立ち上げるとの事でしたので、専門の金融規制の分野の知識で今後もお役に立てるよう頑張らねばと決意を新たにしました。

たまたま明日も、会社設立＋投資助言業登録をご希望のお客さまとの、初回の相談の予定が入っています。初対面ですので、どうなるか分かりませんが、よき出会いとなることを願っています。

さて、よい話をした後ではありますが、マイナスのお話もしなければなりません。前回から引き続いて、金融商品取引業登録の問題点について。

前回、登録番号表記は、野村證券のような会社も、投資助言業のみを行う会社も同じ「関東財務局長（金商）○○号」となり、見分けが付かないという話を書きました。実は、これを意図的に悪用する目的で投資助言業の登録を申請する輩がいるのです。

世の中には、「投資ファンド」と呼べるのかどうかも怪しい、儲け話で金を集めている方々がたくさんおられます。このような方々は、まず間違いなく金融商品取引法で定められた登録を受けずに、違法に行っておられます。が、こんな業者でも「投資助言業」の登録を受け、金融商品取引業者の番号を手に入れ、それを勧誘チラシに刷り込むと、一見当局の厳しい審査を通過し、合法的に事業を営む業者のようになります。番号自体は本物ですので、たちが悪いですよね。
さらに巧妙にやる方法もあるのですが、悪用されると困るので、それは伏せておきます。

実は、私のところにも、あやしい会社から助言業登録の依頼があり、お断りしたことがありました。その後、私が次にその会社の名前を見たのは新聞の社会面です。こわいですねぇ・・。

というわけで、これを読んで下さった皆さまにおかれましては、立派な勧誘パンフ持ってきた業者が金融商品取引業の登録番号を載せていて、それが本物だったとしてもそこで安心せず、登録区分までしっかり調べ、あやしい話に引っかからないようお気をつけ下さい。

偉そうなことを書いてますが、この仕事をしている以上、気づかずに詐欺のお手伝いをするリスクはゼロにはできません。報酬がたくさんもらえるおいしい話を断りまくって禁欲的に仕事をしているつもりですが、私もとにかく気をつけます。

〈検索でここに来たあやしい業者の皆さまへ〉
私は仕事を選びますので、あやしい依頼は、すべてお断りしています。無論、聞いた話については、守秘義務を厳守し、当局には一切情報を漏らしませんが、お互い無駄な時間・労力・気苦労が発生しますので、できれば最初から他の方に相談されることをおすすめ申し上げます。

行政書士の小倉です。
スタッフたちがいろいろと書いてくれているので、私はたまには仕事に関することを書いてみようと思います。

私は、「金融商品取引業」の登録を受けるための申請手続を業務として行っています。「金融商品取引業」ってなに？？というのが普通の反応だと思います。

大ざっぱに言うと、昔は証券取引法という名前だった「金融商品取引法」という法律に定められた業務が、金融商品取引業なのですが、この法律、「金融関係の取引をまとめて幅広く規制しよう」という思想に基づいて作られていますので、規定される業務も幅広くなっています。

皆さんになじみのありそうな言い方をすると、証券会社やＦＸの会社や投資信託の運用会社や投資顧問会社なんかが金融商品取引業をおこなっていますし、銀行が投資信託を販売するのもそうです。

で、こういうことをするには「金融商品取引業」の登録を受けなければならないのですが（銀行だけは微妙に違いますが今回はスルーします）、登録を受けると登録番号が発行され、勧誘資料などに記載することが義務づけられます。

例えば野村證券さんの場合、「関東財務局長（金商）第142号」という具合です。同社のウェブサイトhttp://www.nomura.co.jp/の一番下に番号が記載されていますので、よろしければ見てみて下さい。

で、タイトルに書いた問題点についてなのですが、先ほど書いたとおり金融商品取引業というのは大変幅広いため、行う業務の種類によって、中でさらに４つに細分化されています。それぞれ、「第一種金融商品取引業」「投資運用業」「第二種金融商品取引業」「投資助言・代理業」の４つで、先の野村證券さんの場合、この４つの区分すべてで登録を受けられています。

この４つですが、登録を受けるハードルがそれぞれ異なります。中でも一番ハードルが低いのが、「投資助言・代理業」です。せっかくなので金融商品取引法の条文を見てみましょう。

（登録の拒否）
第二十九条の四 　内閣総理大臣は、登録申請者が次の各号のいずれかに該当するとき（中略）は、その登録を拒否しなければならない。
一 　次のいずれかに該当する者
（イ、ロ、ハ省略）
ニ　金融商品取引業（投資助言・代理業を除く。）を適確に遂行するに足りる人的構成を有しない者
（以下、省略）

登録の拒否についての条文ですが、「金融商品取引業を適確に遂行するに足りる人的構成を有しない者」は、登録を拒否できると書いてあります。抽象的で、最も苦労する要件でして、主に金融庁から公表されている金融商品取引業者の監督指針を読み込んで、「金融商品取引業を適確に遂行するに足りる人的構成」とは何ぞや、と考えて対応することになります。

ここで注目すべきは「（投資助言・代理業を除く。）」となっていることです。つまり、投資助言・代理業の登録審査においては、当局は「十分な人的構成を有していないからダメ」、とは言えないわけです。まぁ、実際には役人は言ってきますが、法的には根拠はありません。

長くなりましたが、問題なのは、この比較的楽に登録できる投資助言・代理業の業者も野村證券も同じ「関東財務局長（金商）第○○号」という番号であり、見分けがつかない、ということです。

これの一体なにが問題なのか、次回に続きます。

皆さん、こんにちは。
岩瀬です。

受験生の皆さんは、１月１６・１７日のセンター試験お疲れ様でした。
もう自分が受験生だった頃から１年経ってしまったんですね〜。
１年なんてあっという間ですね！！
時の経つスピードがあまりにも早過ぎて驚いている今日この頃です。

今週から「特上カバチ！」始まりましたが、皆さんはご覧になりましたか？
私はすっかり忘れていて、２０分ほどしか見られなかったのですが
個人的には「カバチタレ！」のほうが楽しいという印象を受けました。
とくに深津絵里さんは、はまり役でしたね！！

しかし、まだ始まって間もないので今後の展開が非常に楽しみです。

こんにちは((*'∀')ﾉ
木村絵美理です。

先週の土曜日に｢宇宙から見たオーロラ展｣に行ってきました！
すごかったですよー緑、青、赤のオーロラ！！
会場の｢アラスカからのオーロラ生中継｣でオーロラ満喫して来ました♪
新宿のコニカミノルタプラザ（タカノフルーツパーラー上）で入場無料でやってますので皆様もぜひ！

実は私天体観測が大好きなのです。年中野宿して観測してます。星のよく見える場所でさらに双眼鏡や望遠鏡を使って観測すると、うほ〜〜〜〜最高ですわ。
星がまるで数の子のよう！！

流星群なんかは肉眼で気軽に観測出来るからいいですね。友人達と毛布にくるまってキャーキャー言いながら流星見るのが好きです。ﾙﾝ♪

そして、昨日から始まりましたねっ。行政書士ドラマの｢特上カバチ｣！！私達(大学生)のゆとり世代笑の間で法律の仕事の認知度が高まるといいなと思います。でもちょっとコメディー色が強いですよね。今後の展開が楽しみです。

ではでは寒い日が続きますが！皆様あったかくして下さい！ほっかほかー

はじめまして☆
OGURA&Partners第４走者の岩村朋香と申します！
ｲﾜﾑｰでもﾑｰｻﾝでもﾄﾓｶﾏﾝでも好きなように呼んでくださいな。
海と写真とアルコールをこよなく愛する横浜市民ですっ。

というわけで、
私のターンでは写真をたくさん載せていきたいと思っております（今度から･･･）


なんだか私だけチャカポカした内容で恐縮です･･。
でも仕事は全力でやっております！
本当です！
しかも毎日横浜市の隅っこの方から、八丁堀まで通ってます！
東海道線の端っこで立寝している女がいたら、それは岩村かもしれません！

ビックリマークを過剰使用した感はありますが、
以後お見知りおきを〜。
ではでは〜☆

はじめまして！
こちらの事務所にアルバイトとして勤務している藤田と申します。


1月に入ってからも、しばらくは実家のある大阪で過ごしていたため、
最近になってようやく正月気分が抜けてきたところです。。


学生さんはもうすぐテストが始まるのですね。
勉強頑張って下さいね！

わたしはというと、毎年、年始めにはあれこれ勉強しようと
意気込みますが、なかなか長続きしません。。。
今年こそは計画的に進めようと思っています。


気を引き締めつつも、マイペースに楽しく、
今年も過ごしていこうと思っております。

皆さん、はじめまして！
大学の法学部で勉強しながら、勤務させていただいております
岩瀬達郎と申します。

２０１０年になってすでに半月ほど経ちましたがいかがお過ごしでしょうか？
私は今、大学のテストが近づいてきて非常にあせっています。
憲法、民法、刑法…と勉強すべきことはたくさんありますが、
テストが終われば春休み！

今年の春休みにはクラスの友達とスキーに行く予定です。
スキーはもう何年もやっていないので滑れるか心配ですが、
非常に楽しみです。

今年も様々な経験をして有意義な１年を過ごしたいです。

はじめまして！明けましておめでとうございます。
アルバイトの木村絵美理です。
現在大学に通いながら、小倉行政書士事務所で楽しく勤務させていただいております。


先日明治神宮でお守り販売の巫女さんバイトをしました。お正月っていいですね。
道行く人達がみんな爽やかな笑みを浮かべています。
それを見ていると何だか幸せな気持ちになります。


そんなことを考えながら私はしっかり縁結びのお守りを買って帰路につきました。

さてさて本年も皆様と幸せな一年を過ごして行きたい木村でした。

小倉です。
お正月はいかがお過ごしでしたか。

私は、１月２日に毎年恒例となっている高校時代の恩師と仲間たちとでの日帰りスキーのため、福島県にあるグランデコスノーリゾートに行ってきました。ちなみに、高校は男子校でしたので、メンバーは全員むさ苦しい男です。ご期待に沿えず、申し訳ありません。

ところで、一緒に行った先生は、私にとっては高校時代の担任であったのみならず、私が結成したとある団体の顧問になっていただき、高校から同好会として公認を受けるに至るまでお付き合い下さった、まさに恩師です。

このメンバーで、正月はスキー、５月のＧＷと８月のお盆はバーベキュー、またメンバーの結婚式があれば馳せ参じ、余興を行うという関係が高校を卒業して１０年以上続いています。

こういう関係は、作ろうと思って出来るものではないと思いますし、私にとっては大変な財産です。彼らに出会えた幸運と、受入れてもらっていることにあらためて感謝したいと思います。

今年も仕事でプライベートで、多くの方と出会うことになると思います。人との出会いを大切に、まっすぐ愚直に、どこまでも誠実に歩んで行きたいと、年の初めにあらためて強く思いました。

新年あけましておめでとうございます。
年頭に際し、一言ご挨拶申し上げます。

昨年は、自らの未熟さを痛感させられる１年でした。何とか無事に事務所を運営することができたのも皆さまのお力添えのおかげであり、感謝の気持ちでいっぱいです。

「虎穴に入らずんば虎子を得ず」皆さまへの感謝の心と、己の志を胸に、果敢に挑戦する１年にしたいと思っております。

スタッフ一同、全力で取り組んで参りますので、どうか本年もよろしくお願い申し上げます。

株式会社OGURA&Partners　
小倉行政書士事務所　　　

　　代表　小倉 純一